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中國銀保監會發布《中國銀保監會現場檢查辦法(試行)》

來源:中國銀行保險監督管理委員會網站發布于:2020/01/07我要轉載>>

為進一步完善現場檢查制度框架,規范現場檢查行為,提升現場檢查質效,銀保監會近日發布《中國銀保監會現場檢查辦法(試行)》(以下簡稱《辦法》)。

《辦法》嚴格落實上位法規定,適應監管架構調整要求,加強頂層設計,總結以往現場檢查實踐經驗,厘清現場檢查職責,規范現場檢查程序,確保檢查流程的完整性和一致性。主要章節包括總則、職責分工、立項管理、檢查流程、檢查方式、檢查處理、考核評價和附則。

《辦法》為銀保監會做好銀行業和保險業現場檢查工作奠定了制度基礎。一是明確現場檢查定位。明確現場檢查是監管流程的重要組成部分,通過發揮查錯糾弊、校驗核實、評價指導、警示威懾等作用,有效履行監管職責。二是完善檢查工作職責。明確承擔現場檢查職責的部門在現場檢查工作中的牽頭和歸口管理作用,進一步強調相關部門、各級監管機構之間的信息共享和聯動機制,提升檢查效率,形成監管合力。三是嚴格規范檢查立項程序。確立“未經立項審批程序,不得開展現場檢查”,明確“分級立項、分級實施”原則,突出現場檢查立項的嚴肅性、科學性和公平性。四是豐富現場檢查方法。借鑒國際經驗,新增了檢查手段和方式方法,強化信息技術手段的運用,并根據工作需要,探索線上檢查、函詢稽核等新型檢查方法。五是鼓勵自查自糾。為充分發揮機構內生動力,推動機構合規長效機制建設,明確對于被查機構在現場檢查前反饋的自查情況中主動發現并及時糾正相關問題,符合《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條規定的相關情形,將依法提出從輕、減輕或不予行政處罰的意見建議。

《辦法》的發布將進一步提升銀保監會現場檢查的科學性、規范性和有效性,有助于更好發揮現場檢查的獨特優勢,督促和推動銀行業和保險業機構全面貫徹落實國家宏觀政策,在有效防范金融風險的同時,更好地支持實體經濟持續穩健發展,更好地維護金融安全穩定大局。

附:《中國銀保監會現場檢查辦法(試行)》

http://www.cbirc.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=862790&itemId=928&generaltype=0

【責編:hxh】

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